5月10日晚，海通證券保定營業(yè)部的合規(guī)總監(jiān)尤牧老師給我們講企業(yè)理財，教大家如何有效管理企業(yè)閑置資金。
企業(yè)在籌資和經(jīng)營活動中，經(jīng)常會產(chǎn)生大量短期的閑置資金。資金的閑置是一種對資源的浪費，等于增加了資金占用成本。適當(dāng)?shù)默F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)能有效的緩解資金緊張，并創(chuàng)造可觀的收益。
 
本期課程小結(jié)：
一、企業(yè)現(xiàn)金管理
企業(yè)現(xiàn)金流管理的現(xiàn)狀:現(xiàn)金流量不足、現(xiàn)金預(yù)算性不強、融資與資金周轉(zhuǎn)難。企業(yè)現(xiàn)金管理，就是通過犧牲企業(yè)局部利潤取得現(xiàn)金流，最終獲得整體利潤。
全方位和全過程加強企業(yè)現(xiàn)金管理:
1.統(tǒng)管資金，統(tǒng)一調(diào)配使用資金，加強對企業(yè)現(xiàn)金的管理。
2.加強對往來款項和存貨的管理，加速資金的周轉(zhuǎn)。
3.利用企業(yè)信用和銀行信用進行融資，增大企業(yè)的可支配現(xiàn)金量。
4.加強對企業(yè)投資過程中現(xiàn)金流量的管理和控制。
 
二、企業(yè)流動資金管理的4種方式：
1.利用銀行渠道進行現(xiàn)金管理,實現(xiàn)保本收益和相對的流動性。
2.購買國債(國債有“金邊債券”之稱，購買國債不僅風(fēng)險小，而且可以享受免利息所得稅待遇。國債票面利率高于銀行同期貸款利率。）
3.委托信譽較好、規(guī)模較大的專業(yè)機構(gòu)理財
專業(yè)投資管理機構(gòu)具有專家理財、內(nèi)部控制嚴(yán)密、組合投資、規(guī)模效益等特點，在面對風(fēng)險多變的證券市場和眾多投資品種選擇，他們往往比企業(yè)自身具有更強的抗風(fēng)險能力。
4.通過證券公司進行現(xiàn)金管理
1）購買7-365天收益憑證（本金保障型）
2）國債逆回購
3）貨幣基金（賬戶直接購買，無任何費用）
4）“通財錢包”（簽約后無需操作，設(shè)置資金保留額度，資金T+1日到賬，天天計算收益并支付）
 
三、借助證券公司管理現(xiàn)金流的好處
券商可以為企業(yè)客戶提供全面的資產(chǎn)負(fù)債表解決方案、為客戶提供豐富的投資管理產(chǎn)品、根據(jù)企業(yè)客戶不同階段的融資需求提供專業(yè)化的融資服務(wù)、為客戶提供新三板和四板服務(wù)。
總之，企業(yè)要想長足發(fā)展，必須要有效地管理好現(xiàn)金流。
非常感謝尤牧老師的精彩分享，我們也真誠的希望通過本期課程能夠給在座的企業(yè)家朋友們帶來一些幫助，讓我們企業(yè)的流動資金躺著賺錢！
|
